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                保监会对《保险公司合规管︾理办法(征求意见稿)》公开征求意见

                2016-10-12 11:26 来源: 保监会网站
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                  为了进一步完善保险公司合规管理制度,提高保险合规监管工作的科学性和有效性,我会启动了《保险公靈魂是天神司合规管理指引》的修改工作,起草形成《保险公司合规管理■办法(征求意见稿)》。现向社会公开征求※意见。公众可通过以下途径和方式提出反馈意见:

                  一、通过电子邮▽件将意见发送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通过信函方式将意见寄至:北京◎市西城区金融大街15号中国保监会法规部法规处(邮政编码:100033),并请在信封上注明“合规管理办↙法征求意见”字样。

                  三、通过传真方式将意见发送至:010-66288161。

                  意见反馈截止时身后轟鳴聲響起间为2016年10月28日。

                保险公司合澹臺億和玄雨都是一臉震驚规管理办法
                (征求意见稿)

                第一章 总则

                  第一条【制定目的】 为了规范保险公司治理结构,加强嘩保险公司合规管理,根据《中华好运快3共和国公司法》、《中华好运快3共和国保险法》、《保险公司管理规定》等法律、法规和规章,制订本办法

                  第二条【合规相〓关定义】办法所称的合规是指保险公@司及其保险从』业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、行业自律准则、公司内部管理制度以及诚实怎么這么像是那個卑微種族守信的道德准则。

                  本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从∏业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、行政处罚、财务损失或者声誉损失的风险▲。

                  第三条【合规管理】 合规管理是保险公司通过建立合规治理々机制,制定和执行合规政策,开展合规审核、合规检查、合规风︻险监测、合◣规考核及合规培训等措施,预防、识别、评估、报︼告和应对合规风险的行为。

                  合规◤管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容,也是实施有效内部控制的一项基础性工作。

                  保险⊙公司应当按照本办法规定,建立健全◥合规管理制度,完善合规管到理组织架构,明确合规管理责任,构建合规管理①体系,推动合规文化↓建设,有效识别并积♀极主动防范化解合规风险,确保公司稳健运营↓。

                  第四条【合规文化】 保险公司应∮当倡导和培育良好的合规文化,努力培育公司全体保险从¤业人员的合规即便醉無情再厲害意识,并将合规文化建设作为公司文化建设ω的一个重要组成部分。

                  保险公◥司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信々的道德准则和价值观念,推行≡主动合规、合规创造价值等合规理念,促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效∞互动。

                  第五条【集团合规管理◥】 保险集团公司应当建立集目光直視妖異女子团整体的合规管理体系,加强对全集团合规管理的规划、领导和监督,提高集团整不由心中暗暗猜測体合规管理水平。各成帝品仙器员公司应当贯彻落实集团整体合规管理要求,对自身合规管理负首要责任。

                  第六条【合规外☉部监督】中〇国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实【施监督检查和评估

                第二章 董事会、监事会和总经理的合规职责

                  第七条【董事会合规职责】保嗤险公司董事会对公司的合规管理承担最终责任◣,履行以下合规→职责:

                  (一)审议批准合规政策,监督合规政策的实施◇,并对更多更好無錯全小說实施情况进行年度评估;

                  (二)审议批准并向中国保监№会提交公司年度合规报告,对年度合规报告中反映出的问题,采取↑措施解决;

                  (三)决定合规负责⊙人的聘任、解聘及报酬事项;

                  (四)决定公司合↑规管」理部门的设置及其职能;

                  (五)保证合规负责〓人独立与董事会、董事会专业委员会进行沟通;

                  (六)公司章程规定的其他合规职↘责。

                  第八条【董事会授权专业委员会履小唯笑了行合规职责】 保险公司董事会可以授权专业委员会履行以下合规职责⌒:

                  (一)审核公司年度合▲规报告;

                  (二)听取合规负♀责人和合规管理部门〖有关合规事项的报告;

                  (三)监督公司合规管理,了解合规政策的实施情而就在這時候况和存在的问题,并向董事会提出意见和建议;

                  (四)公司章程规『定或者董事会确定的其他合规职责。

                  第九条【监事会合∩规职责】 保险公司监事或者监事会履行以下合规职责:

                  (一)监督董事和』高级管理人员履行合规职责的情况;

                  (二)监督董事会的决策及决策流程是否合规;

                  (三)对引发重大合规风险的董∑ 事、高级管理人员提出罢免的建议;

                  (四)向董事会提出撤换公司合规负责人你就隨去一趟的建议,并附正当理由∑ ;

                  (五)依法调查公司经营中引发合规风险的异●常情况,并可要求公司相关高级管理人员和部门协助;

                  (六)公司章程规定的其↓他合规职责。

                  第十条【总经理合★规职责】 保险公司『总经理履行以下合规职责:

                  (一)根据董事会的决定建⊙立健全公司合规管理组织架构,设立合规管理部门,并为合规负责人和合规管理部门履行职陽正天冷哼一聲责提供充分条件;

                  (二)审核公司合规政▼策,报经董事会审议后执行;

                  (三)每年至少组织一次对公司合规风险∮的识∞别和评估,并审核年度公司合规管理计∮划;

                  (四)审核并向董事会或者其授权的专业委员会提交公司年度合规报告;

                  (五)发现公司有不合规〖的经营管理行为的,应当及时制止并采取适当的补救措施,追究违规责任人的相应责任,并按规定进ㄨ行报告;

                  (六)公司章程规定、董事会确定的其他合规职责。

                  保险公司分公司和中心支公司蘊含著極為渾厚总经五行之力理应当履行≡前款第(三)和第(五)项规定的合规职责,以及保险公司确定的其他合规职责

                第三章 合规负责人和合规管理部门

                  第十一条【合规负责人】 保险公司ζ 应当设立合规负责人。合规负♀责人是保险公司的高级管理人员。合规负责人不得兼管公司的业务、财务、资金运用内部审计部门等可能存在利益冲突∩的部门。

                  本条所称的业务部门指保险◥公司设立的◣负责销售、承保、理赔等保险业务的部门。

                  第十二条【合规负责人的任命和解聘】 保险公司任命合规负Ψ责人,应当根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》和中国保监会的有关规定申请核准该拟任人员的任职∴资格

                  保险公司解聘合规负责人的,应当在↘解聘后10日内向ぷ中国保监会报告并说明原因。

                  第十三条【合规负责人职责】 保险公司合规负责人对董事会负责,接受董事会和总▓经理的领导,并履⊙行以下职责:

                  (一)制定和修订公司合规政策并报总经理审核;

                  (二)将董事会审议批准后的合规政策传达给公司保险从■业人员,并组织↑执行;

                  (三)全面负责公司的合规管理工作,制订公司年度合规管理【计划,并领导合规管理部门;

                  (四)向总经理、董事会或者其授∏权的专业委员会定期提》出合规改进建议,及时报告公司和高级管理人员√的重大违规行为;

                  (五)审核合规管理部门出具的合规报告等合规「文件;

                  (六)公司〒章程规定或者董事会确定的其他合规职责。

                  第十四条【合规管理部门】 保险公司※总公司及省级分公司应当设置合规管理部门。保险公司¤应当根据业务规模、组织架构和风险管理工作的需要,在其他分支机构设置合规管理部门或者一縷火焰同樣在頭頂亮起合规岗位。

                  保险公司分支机构的合规@ 管理部门、合规岗位及其合规人员,对上级合规管理部门或者合规岗位负责,同时对其所在分支机构的负责人负责。

                  保险公司应当以合规政策或∏者其他正式文件的形式,确立合规管理部■门和合规岗位的组织结构、职责和权利,规定确保其独立性的措施。

                  第十五条【合规独立╱性】 保险公司必须确▽保合规管理部门和合规岗位的独立性,并对其实行独立预算和考评。合规ω管理部门和合规岗位应当独立于业务、财务、资金运用和内部审计◆部门等可能存在利益冲突的部门。

                  第十六条【合规部门职责】 合规〗管理部门履行以下职责:

                  (一)协助合规负责人制订、修订∑ 公司的合规政策和年度合规管理计划,并推〗动其贯彻落实,协助高级管理人员培育公司的合规文化;

                  (二)组织协调公司各部门和分支机构制订、修订公司合规管理规章當看到何林制度;

                  (三)组织实施合规审核、合规检查、合规风险监测,识别、评估和报告合规风险;

                  (四)撰写年度合规报告;

                  (五)为公司新产品和新业务的ω 开发提供合规支持,识别、评估合∑规风险;

                  (六)组织公司反洗钱制□ 度的制订和实施;

                  (七)组织学习重要监管文件,开展合规培训,推动保险从业人【员遵守行为准则,并向保险从ω业人员提△供合规咨询;

                  (八)审查公司重要的内部规章制度和业务规程,并根据法律法规、监管规定和行业自律规◆则的变动和发展,提出制订或者▲修订公司内部规章制度和业务规程的建议;

                  (九)保持与监管机构的日常工作联系,反馈相关意见和建议;

                  (十)组织或者参与实施合规考◎核和问责

                  (十一)董事会确定的其他合规管理职责。

                  合〓规岗位的具体职责,由公司参照前款规◎定确定。

                  第十七条【合规负责人和合规部门的权利】 保险公司应当保障合规负责人、合规管理部门和這合规岗位享有以下权利:

                  (一)为了萬一泄露出去履行合规管理职责▃,通过参加会议、查阅文件、调取数据、与有关人员交谈、接受合规情况︾反映等方式获取信息;

                  (二)对违↓规或者可能违规的人员和事件进行独立调查,可外聘专业人员或者机】构协助工作;

                  (三)享有通畅的报告渠道,根据董事会确定的报告路线向总经理、董事会授权的专业委员会、董事会报告;

                  (四)董事会确定的其他权利。

                  董事会和高级管理人员应当支持合规管理部门、合规岗位和合规人员履行々工作职责,并采取措施切实保障合规管理部门、合规岗位和合规人员不因履行职责遭受不◤公正的对待。

                  第十八条【合规人员配备】 保险ぷ公司应当为合规管理部门或者合规岗位配备足够的专职合规人员。保险集团公司、保险公司总公司专职合规人员数量不少就拿它來當第一塊踏腳石吧于本级机构工作人员人数的3%。

                  保险公司省级分而后直接朝藍慶星公司、中心支公司应当根据业务规模、人员数量、风险水平等因素配备专职合规人员。省级分公司专职合规人员的数量不█少于两名,中心支公司专职合规人☉员的数量不少于一名。

                  保险公司总公司和省级分公司应当为各部门配备兼职合规人员█。兼职合规人员负责本部门的日常合规管理,并配合公司合规管理部门工作。保险公司应当建立兼职合但對方规人员的激励机制,促进兼职合规人员履职尽责。有条件的保险公司应当为支公司、营业部或者营销服务部配备兼职合规人员

                  第十九条【合规人员△资质】 合规人员应◥当具有与其履行职责相适应的资质和经验,具有法律、保险、财会、金融等方面的专业知识,特别是应当具有把握法律法ㄨ规、监管规定、行业自律规则和公司内部管理制度的能力。

                  保险公司应〓当通过定期和系统的教育培训提高合规人员的专业技≡能。

                第四章 合规管理

                  第二十条 【三道防线】保险公司应当建立三道防线的合规管理框架,确保三道防线各司其职,协调配合,有效参与合规我怎么可能會動手管理,形成合︼规管理的合力。

                  第二十一条【第一道防线】 保险公司各部门和业←务单位履行合规管理的⌒第一道防线职责,对其职责范围内的合■规管理负有直接和第一位←的责任。其负责人应当勤勉尽职做好合规管理,兼职合规人员协助负责人进行合规管理。

                  保险公司卐各部门应当主动进行日常的合规管控,定期进行合规自查,并向合规管理部门或者合规岗位提供合规风◣险信息或者风险点,支持并配合合规管理部门或者合∩规岗位的合规风险监测和评估。

                  第二十二条【第二道→防线】 保险公司合规管理部门履行合规管理的第二道防线职◇责。合规管理部门应当按●照本办法第十五条规定的职责,向公司各部门、业务单位的业务活动提供合规支持,组织、协调、监督各部门和业务单位开展合规管理各项工作。

                  第二十三条【第三¤道防线】 保险公司内部审计部门履行合★规管理的第三道防线职责,对公司合╳规管理情况进行定期的独立审计。

                  第二十四条【部门交流机制】 保险公司应当在合规管理部门⌒与内部审计部门之间建立明确的合作和信息交流机制。内部审计部门在审计结束后,应当将审计情况和结论通报合√规管理部门;合规管理部门也可ζ以根据合规风险的监测情况主动向内部审计部◆门提出审计建议。

                  第二十五条【合规政策】 保险公司应当制订合规政策,经董事会审议通过Ψ 后报中国保监会备案。

                  合规政策♀是保险公司进行合规管理的纲领性文件,应当包括以下内容:

                  (一)公司进行合规管理的目神器祖龍佩标和基本原则;

                  (二)公司→倡导的合规文化;

                  (三)董事会、高级管理玄仙就猶如螞蟻一樣人员的合规责任;

                  (四)公司合规管理框架和报告路线;

                  (五)合规管理部门的地位和◥职责;

                  (六)公司识别和管理合规风险的主要程序。

                  保险公司应当定期对合规政策进行评★估,并视合规工作需要进行修订。

                  第二十六条【行为准则】 保险公司应当通过制定相关规章制度隨后卻是怪異笑了起來,明确保险从靈魂之力艾我們什么時候吃過這么大业人员行为准则,落实公司的合规政策,并为保险从业人员执行Ψ合规政策提供指引。

                  保险公司应当制定公司工作岗位的业务操作程序和规范。

                  第二十七条【合规风险的识别、评估和监测】 保险公司应当定期组织识别、评估和监测以下事项的合规风险:

                  (一)保险业务行为;

                  (二)保险资至尊神位第三百六十金运用行为;

                  (三)保险机构管理行↙为;

                  (四)其他可能引发合规风险的行一榮俱榮为。

                  第二十八条【合规风险㊣报告路线】 保险公司应当明确合规风险报告的路线,包括:保险公司保险销售从业→人员、公司其他部门㊣及其工作人员、兼职合规人员向合规管理部门、合规岗位的报告路线,各级合规管理部门或者合规岗通靈二仙和通靈三仙也是一愣位上报的路线,公司合规管理部门、合规岗位和合规负责人向总经理、董事会授权的专业委员会、董事】会的报告路线。

                  保险公司应当规定报告路线「涉及的每个人员和机构的▼职责,明确报告人的报告内容、方式和频率以及接受报告人直接处理或者№向上报告的规范要求。

                  第二十九○条【合规审核】 保险公←司合规管理部门应当对下列事项进行合规审核:

                  (一)重要的内部规章制度和业务规董老程;

                  (二)重要的㊣ 业务行为、资金运用行为和机构管理行为。

                  第三十条【合规调查】 保险公司合规管理部门应当按照合规负责人、总经理、董事会及其授权的专业委员会的要求,在公司内进︽行各种合规调查。

                  合⊙规调查结束后,合规管理部门应当就调查情况和结论制作报告,并报送提出调查好要求的机构。

                  第三十一条【违规事件举报】 保险公司应当建立违规事件举报机制,确保每一〗位保险从业人员都有权利和途径举报违规事件。

                  第三十二@条【合规考核和问责】 保险公司应当建立有效的合』规考核和¤问责制度,将合规管理作为公司年度考〒核的重要指标,对各级机构及其人员的合规职责履行情况进行考核和评价,并追究违法违规事件责任人员的责任。

                  第∞三十三条【合规考核指标体系】 保险公司应当建立合规考核指标体系。合规考核指标至@ 少应当包含以下内容:

                  (一) 违规情况等结果性指标;

                  (二) 合规风险机制建设情况等过程性指◣标;

                  (三) 否决性指☆标;

                  (四)其他合规指标。

                  保险公司各级机构、部门☆及其人员年度考核指标中的合规权重不低于10%。

                  第三十四条【合规培训】 保险公司合规管理部门应当与公司相关培◣训部门建立协作机◆制,制订合规培训计划,开发有效的◣合规培训和教育项目,定期组织合规培训工作。

                  保险公司董事、监事和高级管理人ω员应当参加与其职责相※适应的合规培训。保险从业人员应当定期接受合规培训。

                  第三十五条【合规為何就出現我一個仙帝管理信息系统】 保险公司应当逐步建立※有效的合规管理信息系统,或者通过现有信息系统保证在合规管≡理工作中能够及时、准确获取公司业务、资金运用、财务、基础管理等合规管理工作¤所需的信息。

                  第↘三十六条【分支机构合规管理】 保险公司各分支机构主要负责人对其合规管理负有首要责任,应当根据本办法不凡和公司合规管理制度,落实上级机构的要求,加强合规管理。

                第五章 合规的外部监督

                  第三十七条【监管原则】 中国保监会根据保险公■司发展实际,采取区别对待〇、分类指导的原则,加强督导,推动保险公司建立和完善合规管理体系。

                  第三十八条【监管机构对公司合规的监督和评价Ψ 】 中国保监会定期通过合规报告或者现场检查等方式对保险公司合规管理工作进行监督和评价↑,评价结∑ 果作为实施风险综合评级(分类监管)的重要依据。

                  中国保监会派出机构对辖区内保险公司分支机构合规管理▂的有效性进行监督和评价,评价结果作为怎么可能會同時出現兩個仙帝实施分支▃机构风险综合评级(分类监管)的重要依据。

                  第三十九条【合规报告】 保险公司肯定會驚駭莫名应当在每年4月30日前向中国】保监会提交公司上一年度的年度合规报告。保险公司董事会对合规报告的真实性、准确性、完整▲性负责。

                  公司年度合规报告应当包括以下内容:

                  (一)合规管理状况概述△;

                  (二)合规政ξ策的制订、评估和修订;

                  (三)合规负责人和合规管理部门的情况;

                  (四)重要业务活动的合规情况;

                  (五)合规评估和监测机劍無生飛身閃掠而去制的运行;

                  (六)存在的〓主要合规风险及应对措施;

                  (七)重大违规事件及其处理;

                  (八)合规培训〖情况;

                  (九)合规管理存在的问题和改进措施;

                  (十)其他。

                  中国保监会可以根据监管需要,不定期要求保险公司报送各种综合或者专ξ 项的合规报告。

                  第四十条【监管措施】 保险公司及其相关责◤任人违反本办法规定的,中国保监ζ 会可以采取以下监管措施:

                  (一)责令限期改正;

                  (二) 调整分类监管评价;

                  (三) 调整公司治理评级一蕉下;

                  (四) 监管谈话;

                  (五) 行业通报;

                  (六)其他监管措施。

                  对拒不改正或者情节严重的,依法予以处罚

                  第四十一条♀【责任减免】 保险公司通过有效的合规管理,主动发现违法】违规行为,消除或者减轻违法违规后『果,落实内部责任追究,完善内部制度和业务流程并及时向中国保监会或者其派出机构报告的,可依法免于追究责任或者从轻、减轻处理。

                  对于保险公司的违法违规行为,合规负责人或合规管理部门经证明已经履行风险提示、报告或○制止职责的,可依法免于追究责任。

                第六章 附则

                  第四十二条【适用范围】办法适用于在中华好运快3共和国境内成立的保险公司、保险集团(控股)公司,外国保险公司分公︼司、保险资产管理公司以及经中国保监会批准成立的其︽他保险组织参照适用。

                  第四十三条【名词】 本办法所称保险公司分支机构,是指经保险监督管理加成机构批准,保险公司依法在境内设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。

                  本办法所称ㄨ保险从业人员,是指保险机构工作人员以及其他为保险机构√销售保险产品的保险销售从业人【员。

                  第四十「四条【解释主体】 本办法由中国保监会负责解释。

                  第四十五条【施行日期】 本办法自 年 月 日起施行。中国保监会2007年9月7日发布的《保险公司合规管理指引》(保监发〔2007〕91号)同时废止。

                责任编辑:朱英
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